Die türkische Regierung hat Kryptowährungsbörsen in die Liste der Firmen aufgenommen, die den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften (AML-TF) des Landes unterliegen. Die regulatorische Änderung trat sofort in Kraft, nachdem das Präsidialdekret – ähnlich einer Executive Order in den USA – heute in der Official Gazette veröffentlicht wurde.
Durch die Anwendung dieser Regeln auf Kryptowährungen unterwirft die Regierung nun die 31 Kryptobörsen, die im Land tätig sind, der strengen Regulierung durch die Finanzaufsichtsbehörde, MASAK.
Überprüfung der Kunden „wie Banken“
MASAK hat gelegentlich eine Liste der Kunden von den Kryptowährungsbörsen des Landes angefordert, aber ansonsten die Kryptobörsen in Ruhe gelassen. Jetzt wird MASAK Krypto-Börsen „wie Banken“ behandeln, sagte Mehmet Türkarslan, Rechtsberater bei einer großen türkischen Krypto-Börse, gegenüber Decrypt. Ab heute müssen Börsen einen Nachweis des Wohnsitzes und Identitätsdokumente verlangen (weit entfernt von der Norm in der Türkei), und regelmäßig die Gültigkeit dieser Dokumente überprüfen.
Die Börsen müssen auch alle Kunden sperren, die von der Regierung in Sanktionslisten aufgeführt sind, jede verdächtige Handelsaktivität melden und die Regierung über alle Dienstleistungen für institutionelle Kunden informieren.
„Die Liste geht weiter und weiter, und wir versuchen derzeit, das alles herauszufinden“, sagte Agah Selim Sesli, ein leitender Forscher bei der Krypto-Börse Bitexten, gegenüber Decrypt.
Ein Flickenteppich von Vorschriften
Die heutige Regulierung ist die erste in einer Reihe von erwarteten Krypto-Regulierungen, die die Regierung sagt, wird kommen bis zum Ende der nächsten Woche. Sesli erwartet, dass diese Regulierung Regeln zur Besteuerung und, wie in den USA, zur Deklaration von privaten Wallets beinhalten könnte. Diese Regulierungswut baut auf früheren Regulierungen auf. Vor drei Wochen hat die Zentralbank die Verwendung von Kryptowährungen im alltäglichen Zahlungsverkehr verboten und PayPal-ähnliche Zahlungsabwickler vom Handel mit Kryptowährungen ausgeschlossen.
Die Flut an Regulierungen hat für Verwirrung gesorgt. „Die Regierung hat nicht einmal Krypto-Assets definiert, geschweige denn Krypto-Asset-Dienstleister,“ Osman Gazi Güçlütürk, Leiter der Abteilung IT-Recht an der Kırklareli Universität, sagte Decrypt. „Diese Klarstellungen sind von großer Bedeutung für das Gesetz.“
Die Regierung, die sich zuvor nie explizit auf Kryptowährungsbörsen bezogen hatte, begann mit der Einführung der Regulierung von „Krypto-Asset-Plattformen“ und jetzt „Krypto-Asset-Dienstleistern“, sagte Türkarslan. „Wir nehmen einfach an, dass es Krypto-Börsen bedeutet und handeln entsprechend.“
„Crypto asset service provider“ ist eine Anspielung auf die Beschreibung der Financial Action Task Force von Krypto-Börsen als „virtual asset service provider“ (VASP), erklärte Güçlütürk. Die Europäische Union hat sich auf diesen Begriff gestützt, als sie entschied, wie sie Krypto regulieren will. Aber die EU hat ausführlich definiert Krypto-Asset-Anbieter vor der Veröffentlichung von Vorschriften für sie gelten – im Gegensatz zu der türkischen Regierung, die den Begriff aus heiterem Himmel fallen gelassen hat.
Die Regulierung folgt der plötzlichen Schließung von zwei großen Krypto-Börsen, die in dem Land arbeiten. Thodex und Vebitcoin verschwanden letzte Woche über Nacht und sperrten die Gelder ihrer Kunden ein.
Mertcan Bayraktar, ein Anwalt, der mehrere Personen in einem Fall gegen Thodex vertritt, sagte Decrypt, dass die Regulierung von Krypto-Börsen „natürlich eine gute Sache ist“, aber der risikoaverse Ansatz der Regierung kann Krypto-Händler davon abhalten, die Plattformen zu nutzen.
„Krypto, oder Blockchain im Allgemeinen, bietet erstaunliche Möglichkeiten“, sagte er. „Menschen davon abzuschrecken, in Krypto zu investieren oder damit zu handeln, wenn es ständig in einem negativen Licht dargestellt wird, ist auch ein potenzielles Risiko.“
